La Guàrdia Civil ha desarticulat una organització criminal especialitzada en estafes bancàries mitjançant smishing i phishing en una investigació desenvolupada per agents de la Comandància de Castelló. A més, l'operació Fragmenta ha permès aturar 13 persones i investigar-ne cinc més a Madrid, Palma de Mallorca, València i Toledo.
Els agents atribueixen als integrants del grup els presumptes delits d'estafa, blanqueig de capitals i pertinença a organització criminal. Durant les actuacions també han intervingut una base de dades amb informació personal i bancària de prop de 500.000 ciudadanos.
L'anàlisi realitzada fins ara ha permès identificar al voltant de 2.000 possibles víctimes. Tot i això, la investigació continua oberta i la Guàrdia Civil no descarta que apareguin nous afectados.
La investigació va començar el 2024 després que una persona denunciés la pèrdua de prop de 30.000 euros després de rebre una falsa comunicació bancària. Els agents van relacionar posteriorment este cas amb altres denúncies i van detectar l?existència d?un entramat que operava des de diferents punts d?Espanya.
Al llarg de les indagacions van ser identificadesdos els 18 presumptes integrants de l'organització, deu homes i vuit dones d'entre 23 i 43 anys. A més, la investigació també va permetre determinar les funcions que exercia cadascun dins de l'estructura.
Missatges que simulaven procedir dels bancs
El grup enviava de manera massiva missatges SMS que semblaven procedir d'entitats bancàries. estes comunicacions dirigien les víctimes a pàgines web fraudulentes en què introduïen les credencials d'accés a la banca electrònica.
Posteriorment, els investigados trucaven per telèfon als afectados i es feien passar per empleados dels seus bancs. Així aconseguien aconseguir els codis de verificació necessaris per completar les operacions.
Una vegada que accedien als comptes, feien transferències amb els diners disponibles i sol·licitaven préstecs preconceditsdos o altres productes financers a nom de les víctimes. Després, distribuïen els fonsdos entre nombrosos comptes per dificultar-ne el seguiment i blanquejar els diners obtinguts.
La Guàrdia Civil assenyala que la investigació ha resultat especialment complexa per l'ús d'identitats falses, comptes oberts mitjançant terceres persones i transferències immediates entre diferents entitats. Així mateix, existia una infraestructura tecnològica distribuïda a diversos països.
Tres registres a València i Madrid
Durant la fase final de l'operació s'han practicat tres registres, dos a la província de València i un a Madrid. Els agents han intervingut telèfons mòbils, equips informàtics, dispositius electrònics, documentació i diners en efectiu presumptament relacionats amb l'activitat delictiva.
La Guàrdia Civil recorda que les entitats bancàries no sol·liciten mitjançant trucades, missatges SMS o correus electrònics les claus d'accés, les contrasenyes o els codis de verificació dels seus clients.
Davant una comunicació sospitosa, recomana no facilitar dades personals o bancàries i accedir a la banca electrònica únicament mitjançant els canals oficials. També aconsella contactar directament amb l'entitat, revisar periòdicament els moviments dels comptes i comunicar immediatament qualsevol operació no autoritzada.
La investigació ha estat desenvolupada pel Equip de Delictes Telemàtics i l'Equip @ de la Comandància de la Guàrdia Civil de Castelló.
